“加密货币洗钱”屡禁不止?加拿大发布新的加密货币法规草案

发布时间:2018-06-11 15:46:03  浏览: 次  作者:星球日报Odaily

新法规将加密货币交易所、交易处理商均纳入“货币服务业务”(MoneyofServicebusiness)范畴


“加密货币洗钱”屡禁不止?加拿大发布新的加密货币法规草案

近日,加拿大政府公布了关于“加密货币交易和支付处理”的新法规草案。该草案旨在解决金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForce,FATF)曾提出的现有法规缺陷,提出加强加拿大反洗钱和反恐融资制度(AML/ATF)。  

新法规将加密货币交易所、交易处理商均纳入“货币服务业务”(MoneyofServicebusiness)范畴,要求他们披露超过10000加元的大额交易记录(约合7700美元),并要求对交易额超过1000加元(约合770美元)的客户,设定新的客户身份验证(KYC)框架。  

此外,草案还包括该法规的成本收益分析。该分析预计,在未来10年,这项法规在执行方面将耗资61亿加元左右,合4700万美元。  

FATF是一个负责制定打击洗钱政策的政府间的组织,从过往历史来看,其制定的政策往往并不具有法律约束效力,但是针对这项草案,加拿大当局认为执行这些规定将对该国的国际声誉产生积极影响。  

与加拿大相仿,澳大利亚也正在采取类似的行动,将加密货币供应商纳入监管范围。  

在澳大利亚联邦银行(CBA)经历了漫长的洗钱诉讼之后,今年4月,澳大利亚政府要求所有加密货币提供商“必须收集客户信息,确定客户身份,监控交易行为并报告可疑交易活动,比如交易金额超过1万澳元(7755美元)的交易活动等。但是这一管控的适用范围仍未明确界定,管控效果尚处于观望中。  

区块链咨询公司Catallaxy联合创始人FrancisPouliot,针对加拿大这一草案也一度提出反对意见,他认为:  

草案中规定的,对于超过10000加元的大型虚拟货币交易记录需要提供详细流水报告,这在执行上非常困难,而且(政府)干预过度了。  

不仅是加拿大和澳大利亚,日本、韩国等国家也在探索如何有效地控制加密货币洗钱行为,具体行为主要是禁止部分数字货币交易、完善反洗钱法规等。  

在经历了年初的大规模黑客攻击之后,3月,日本加密货币交易所Coincheck暂停门罗币、Zcash、Dash三种加密货币交易,期望以此打击加密货币洗钱行为。  

上月底,韩国虚拟货币交易所Bithumb修订反洗钱规定条例,规定不再接受NCCT用户作为新成员,其现有账户也将于6月21日关闭,以此来防止虚拟货币被用于国际恐怖主义或犯罪的资金。此外,还将完善对加密货币用户的身份验证程序、住所验证程序等。  

此外,金融巨头花旗集团也已经将加密货币反洗钱提上日程。今年4月,花旗集团在领英发布招聘信息,招募加密货币及数字支付专业风险管控人才。在岗位任职要求中明确要求,具备“通过识别、分析、实施与网络安全、加密货币以及新兴支付技术相关的产品和方法”能力。  

近日,腾讯发布了一款金融风险查询举报小程序,曝光了普洱币、五行币等多种虚假数字货币。这款举报小程序在一定程度上,起到了曝光数字货币洗钱行为、以及净化数字货币环境的作用。

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